Rabobank voor rechter, 'heeft antiwitwaswet overtreden'
Het Openbaar Ministerie (OM) dagvaardt de Rabobank op verdenking van jarenlange overtredingen van de wet die witwassen en financiering van terrorisme moet voorkomen. De bank heeft volgens het OM lange tijd te weinig gedaan aan klantonderzoek en het melden van ongebruikelijke transacties.
Rabobank werd in 2022 als verdachte aangemerkt. De bank zegt dat gesprekken over een schikking met het OM geen resultaat hebben gehad, ze konden het niet eens worden over de hoogte van het bedrag.
Rabobank zegt verder alle medewerking aan het onderzoek te verlenen, maar dat op dit moment geen nadere informatie gegeven kan worden. Volgens het OM schoot Rabobank jarenlang tekort in het doen van klantonderzoek en het melden van ongebruikelijke transacties.
Het onderzoek van het OM richtte zich op de periode van oktober 2016 tot eind 2021 en bevindt zich in de afrondende fase.
'Bedreiging voor samenleving'
"Het overtreden van deze wet kan grote maatschappelijke en economische gevolgen hebben", aldus het OM. "Witwassen en financiering van terrorisme zijn namelijk een bedreiging voor de integriteit van het financiële stelsel en voor de veiligheid van de Nederlandse samenleving. Het OM en de verdediging zullen met de rechtbank zittingsdata gaan inplannen."
Om de tekortkomingen op te lossen, heeft Rabobank de afgelopen jaren grote investeringen gedaan in het aannemen van veel extra medewerkers om klanten en transacties na te lopen. Ook moest het van toezichthouder DNB tienduizenden klantendossiers opnieuw doorlichten.
De witwasregels zorgen al jaren voor problemen bij banken, maar zij kwamen er wel uit met het OM over een schikking. ING trof in 2018 een schikking met het OM van 775 miljoen euro wegens 'ernstige nalatigheid'. ABN Amro betaalde in 2021 bij een schikking 480 miljoen euro.
De Tweede Kamer stemde in het najaar in met een limiet van 3000 euro voor contante betalingen om witwassen tegen te gaan:
