Bunq krijgt miljoenenboete van DNB om 'ernstige tekortkomingen' in witwasaanpak
Onlinebank Bunq heeft een boete van 2,6 miljoen euro voor de kiezen gekregen van De Nederlandsche Bank (DNB). De boete is opgelegd vanwege 'ernstige tekortkomingen in de anti-witwascontroles'.
DNB constateerde die tekortkomingen gedurende de periode van januari 2021 tot en met mei 2022. Volgens de toezichthouder gaf Bunq bij vier klantdossiers onvoldoende opvolging aan 'signalen en onregelmatigheden', waardoor tekenen van mogelijke financiële criminaliteit niet of onvoldoende diepgaand werden onderzocht.
"Gezien de ernst van de waargenomen tekortkomingen in deze dossiers acht DNB beboeting nodig en passend", zo verklaart DNB in een persbericht.
DNB heeft in de periode van 2018 tot en met 2023 meerdere onderzoeken uitgevoerd bij Bunq ten aanzien van de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en heeft daarbij meerdere overtredingen vastgesteld.
Eerder opgetreden
De toezichthouder heeft daarom al eerder handhavend opgetreden, onder meer met twee boetes in 2020. Hiertegen maakte de online bank bezwaar dat uiteindelijk via een gang naar de rechter deels gegrond werd verklaard.
Volgens DNB is sindsdien echter te weinig vooruitgang geboekt in het naleven van de regels door Bunq - de nieuwere overtredingen worden de online bank daarom zwaar aangerekend, met de boete van 2,6 miljoen euro als gevolg.
Bunq maakt bezwaar
Bunq maakt ook bezwaar tegen deze boete, een woordvoerder van het bedrijf laat weten dat er om deze reden ook geen inhoudelijke reactie kan worden gegeven.
"bunq neemt haar rol als poortwachter heel serieus. Daarom maken we gebruik van de meest geavanceerde technologieën en voeren we continu verbeteringen door - ook naar aanleiding van deze vier gevallen uit 2021-2022. De rechtszaak hierover zien we dan ook met vertrouwen tegemoet", aldus de online bank.
Hoe onze economie het coronavirus overleefde, zie je in deze video.